A 商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁的风险

　　B 商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受监管处罚的风险

　　C 商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受重大财务损失的风险

　　D 商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受声誉损失的风险

　　E 商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受破产的风险
 

　　答案:A,B,C,D

　　[解析] 合规风险是指银行因未能遵循合规法律、规则和准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。合规风险管理的任务正是及时发现并制止风险产生以及由此造成的破坏。合规部的职责包括合规政策的制订、合规风险的识别、监测与评估、梳理整合银行的各项规章制度、合规培训、参与银行的组织构架和业务流程再造、为新产品提供合规支持等。
 

　　27. 以下说法正确的是( )。

　　A 禁止性规定属于法律明确规定不可以从事的行为

　　B 义务性规定是法律要求行为人必须履行的行为

　　C 程序性规定是指法律法规中有关从事某种活动必须按照一定程序履行审批或备案的规定

　　D 禁止性规定是法律要求行为人必须履行的行为

　　E 义务性规定是指法律法规中有关从事某种活动必须按照一定程序履行审批或备案的规定
 

　　答案:A,B,C

　　[解析] 法律明确规定不可以从事的行为属于禁止性规定;法律要求行为人必须履行的行为属于义务性规定;法律法规中有关从事某种活动必须按照一定程序履行审批或备案的规定属于程序性规定。
 

　　28. 为了做到法律协助执行与保护客户隐私并重，在实践工作中，从业人员应该做到( )。

　　A 不向不应该知道的人透露协助执行方面的信息

　　B 面临有关机关协助执行的要求之时，及时向内部支持部门寻求支持，确保获得专业指导

　　C 确保要求协助执行的事项属于该请求机关法定权限以内

　　D 审核协助执行的具体事项，协助执行的范围严格限定在法律文书载明的事项，不应该根据执法人员口头请求而超范围协助执行

　　E 以专业、中立的态度对待任何执行请求、不搪塞、不推诿、更不应该采取向客户通风报信、协助转移资产等方面对抗协助执行活动，使其所在机构或个人承担责任
 

　　答案:A,B,C,D,E

　　[解析] 根据《银行业从业人员职业操守》规定，银行业从业人员有义务协助执行，应当熟知银行承担的依法协助执行的义务，在严格保守客户隐私的同时，了解有权对客户信息进行查询、对客户资产进行冻结和扣划的国家机关，按法定程序积极协助执行机关的执法活动，不泄露执法活动信息，不协助客户隐匿、转移财产。
 

　　29. 银行业从业人员应该尊重同事的( )。

　　A 个人隐私

　　B 工作方式

　　C 工作成果

　　D 收入水平

　　E 个人习惯
 

　　答案:A,B,C

　　[解析] 具体来说，银行业从业人员应当尊重同事，不得因同事的国籍、肤色、民族、性别、年龄、宗教信仰、婚姻状况、身体健康或残障而进行任何形式的骚扰和侵害。禁止带有任何歧视性的语言和行为。尊重同事个人隐私。工作中接触到同事个人隐私的不得擅自向他人透露。尊重同事的工作方式和工作成果，不得不当引用、剽窃同事的工作成果，不得以任何方式予以贬低、攻击、诋毁。
 

　　30. 团队精神的基础是( )。

　　A 相互理解

　　B 相互信任

　　C 相互竞争

　　D 合作

　　E 相互支持
 

　　答案:A,B,D

　　[解析] 所谓团队精神，简单来说就是大局意识、协作精神和服务精神的集中体现。团队精神的基础是尊重个人的兴趣和成就。其基础是相互理解、相互信任、相互支持。













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