国家理财规划师是指具备理财规划的能力，对所有涉及理财方面的行业和要素了如指掌，对所有碰到的问题能够举一反三，对所有潜在的风险能够随时预判的金融行业从业人员。简单地说，理财规划师是一种高级行业，其从业队伍应该是以精英为主体，能完成资产配置合理规划并达成客户的理想目标的人员。
　　理财规划师在全世界都算是个新兴职业，比如西欧国家起步于上世界80年代末90年代初亚洲地区起步较晚，比如台湾和香港直到新千年才真正认可了这一行业名为理财规划师，这一职业的特殊性和高级决定了理财规划师高素质高能力的需求。
　　一个合格的国家理财规划师，不仅需要过硬的专业知识和能力，更需要丰富的实际经验和良好的职业操守，所以，金博瑞特别提示想要考取理财规划师的朋友不要太过于看中理财规划师从业资格考试，它不会像我们想像中的那样有效，不会直接成为我们人生的敲门砖。但是，如果你有志从事理财规划师，那么报考理财规划师资格考试当然是必要而且必须的!同时，你可以学到整套的关于理财规划师的理论知识，这对于未来的自我理财也是有极大的帮助。通过这样一次系统的学习，对你在未来工作中是有很大的指引意义的。你可以很清晰的为自己的职业发展作一个规划，你可以对这个市场的过去，现状和将来有一个大概的了解从而大致确认自己未来的发展方向。
　　有人认为理财规划师就必须博学，掌握多方面的知识，但其实也不尽然，博而泛远不如少而精。许多行业你只要大致了解就可以了，就是说你只要知道参与者是怎么玩的，比如股票，比如基金，比如期货然后你要有自己的强项，专攻的一门，足以傲视群雄的一门，那才是你的真正价值所在。另外，真正需要理财规划师的往往是一些暴富的人群。学会怎样和他们打交道，也是需要考虑的。就是说，假如你比较清高的话，可能就不太适合这一行业了。