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证券从业资格考试出题方法揭秘
时间:2013-03-20
来源：证券从业资格考试网 浏览次数：58
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一、根据重大法律、法规、政策出题 现代经济是法治经济，证券市场尤为突出。证券法规既是证券从业资格考试统编教材的重点内
一、根据重大法律、法规、政策出题
现代经济是法治经济，证券市场尤为突出。证券法规既是证券从业资格考试统编教材的重点内容，也是证券从业资格考试的重点内容，更是学员将来证券执业的第一守则。进入一个市场，首要的是了解这个市场的“游戏规则”。证券市场的“游戏规则”当然就是相关的重大法律法规和政策了。
应试学习当中，学员可以专门学习相关的重要法律法规和政策，如《证券法》、《证券投资基金法》等等。学员也可以采取在指定教材的学习当中，重点关注教材当中相关法律法规知识的办法。
根据法律法规和政策出题，判断、单选、多选等各种题型都可以出题，这部分的内容是相当多的。出题方式既可以就法律法规本身出题，也可以就法律法规政策的内容出题。
例如：www.Examw.com
1． 美国1864年的（ ）禁止国民银行从事证券市场活动，只有那些私人银行可以通过吸收储户存款，然后在证券市场上开展承销或投资活动。
A．《麦克法顿法》 B．《国民银行法》
C．《证券法》 D．《格拉斯?斯蒂格尔法》
2． 1934年通过的（ ）不仅对一级市场进行了规范，而且对交易商也产生了影响。
A．《麦克法顿法》 B．《证券交易法》
C．《证券法》 D．《格拉斯?斯蒂格尔法》
3．下列各项对《金融服务现代化法案》的描述正确的是：（ ）。
A．对美国60年代以来的有关金融监管、金融业务的法律规范进行了突破性的修改。
B．对投资银行的影响在于，该法律在名称上不提银行，而提金融服务，金融服务当然可以包括银行的传统业务，如存贷款活动，但已经超过了这个范围。
C．该法案对金融性质的活动及其附属活动的内容列举很广，足以容纳现今金融市场上全部的金融活动。
D．该法案意味着20世纪影响全球各国金融业的分业经营制度框架的终结，并标志着美国乃至全球金融业真正进入了金融自由化和混业经营的新时代。
4． 为进一步规范发展国债回购市场，我国发布了《银行间债券回购业务暂行规定》，1999年又发布了《凭证式国债质押贷款办法》等。（ ）
A．正确 B．错误
二、根据市场限制条件出题
证券市场是高度法制化、规范化的市场，对各种业务都有限制条件，如证券公司成为经纪商、承销商；公司首发、增发、配股等等，都有很多限制条件，这些条件，很容易出题，多选题最常见，其他题型也可以出。
这种题型往往包含“……应具备的条件是……”、“……应该……”、“……必须……”等语言形式。
例如：
1．根据《公司法》第七十九条的规定，设立股份有限公司，应当有（ ）人以上200人以下为发起人，其中必须有半数以上的发起人在中国境内有住所。
A．1 B．2
C．3 D．5
2．1999年7月28日，中国证监会规定：公司股本总额在4亿元以上的公司，可采用（ ）的方式发行股票。
A．全额预缴款、比例配售
B．上网定价发行
C．对一般投资者上网发行和对法人配售相结合
D．向二级市场投资者配售
3．证券公司申请保荐机构资格应当向中国证监会提交的材料，下列几项正确的是：（ ）。
A．申请报告、股东（大）会和董事会关于申请保荐机构资格的决议。
B．公司设立批准文件\营业执照复印件。
C．内部风险评估和控制系统及执行情况的说明。
D．经具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计的最近1年度净资本计算表、风险资本准备计算表和风险控制指标监管报表。
4．保荐机构和保荐代表人的注册登记事项发生变化的，保荐机构应当自变化之日起5个工作日内向中国证监会书面报告，由中国证监会予以变更登记。（ ）
A．正确 B．错误
三、根据概念出题
证券知识涉及的概念、定义非常多，而且都是专业化的。这些概念从外延很广的证券、基金、有价证券到外延很狭窄的外国债券、股票的市盈率定价法、超额配售选择权等等，几乎每门课程每章每节都有。在各科的考试当中，不可避免地就这些内容出题。
这种题型相当于非标准化考试的名词解释。可以从概念的内含、外延、分类、对比、前提等不同角度出题。
例如：
1．（ ）是指由发起人认购公司发行的全部股份而设立公司。
A．募集设立 B．发起设立
C．合伙设立 D．注册设立
2．（ ）是指依照有关法律规定订立发起人协议，提出设立公司申请，认购公司股份，并对公司设立承担责任者。
A．公司董事 B．公司股东
C．发起人 D．合伙人
3．（ ）是指对企业的各种银行账户、会计核算科目、各类库存现金和有价证券等基本财务情况进行全面核对和清理，以及对企业的各项内部资金往来进行全面核对和清理，以保证企业账账相符，账证相符，促进企业账务的全面、准确和真实。
A．账务清理 B．资金核实
C．资产清查 D．价值重估
4．法律意见书是律师对发行人本次发行上市的法律问题依法明确作出的结论性意见。（ ）
A．正确 B．错误
四、根据时间要求出题
证券市场也是时效性极强的市场，市场的很多规则都有时间限制：交易所开市闭市有时间规定、上市公司的信息披露有时间限制、交易资料客户记录的保存有时间要求，如此等等，不一而足。时间限制长的如基金管理人对基金的会计帐册要保存15年以上等等。时间限制短的如“集合竞价是在每个交易日上午9：25，证券交易所电脑主机对9：15至9：25接受的全部有效委托进行一次集中的撮合处理”，都限制到了秒，必须分秒不差。
这种题型内容在教材和试题当中，会有明确的如“年、月、日、小时、分、秒”等时间概念。
例如：
1． 设立公司应当申请名称预先核准，预先核准的公司名称保留期为（ ）个月。
A．3 B．5
C．6 D．12
2．采用募集设立方式的，发起人应当自股款缴足之日起（ ）日内主持召开公司创立大会。
A．10 B．20
C．30 D．60
3．保荐工作底稿应当真实、准确、完整地反映整个保荐工作的全过程，保存期不少于（ ）年。
A．5 B．10
C．15 D．20
4．上市公司发行新股、可转换公司债券的，持续督导的期间为证券上市当年剩余时间及其后2个完整会计年度。（ ）
A．正确 B．错误
5．自2008年7月1日起，对所有新受理首次公开发行申请，中国证监会发行监管部将在发行人和保荐机构按照反馈意见修改申请文件后的7个工作日内在网上公开招股说明书（申报稿）。（ ）
A．正确 B．错误五、根据数量要求出题。
证券知识里涉及数量要求的内容非常多。数量限制包括额度、规模、比率等等。如股份公司的最低的股本额要求、基金发起人的资本数量、大宗交易的数量、董事会决议有效前提需要多少比率的董事赞成、交易印花税率是多少等等，这些数量要求，选择题、判断题都可以出题。
这种题型内容在教材和试题中有明确的数字表示。
例如：
1．中国目前条件下，每一投资基金单位为（ ）。
A．100元
B．1元
C．0．1元
D．0．01元
2．基金管理公司主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高且不低于（） 的股东。
A．20%
B．25%
C．49%
D．60%
3．我国相关法规规定，主要股东注册资本不低于（ ） 亿元人民币。
A．2 B．3
C．4 D．5
4．基金管理公司除主要股东外的其他股东，要求注册资本、净资产应当不低于（ ） 亿元人民币。
A．1 B．3
C．5 D．10
5．设立证券登记结算机构，自有资金不少于（ ）。
A．人民币1亿元
B．人民币2亿元
C．人民币5亿元
D．人民币5000万元
六、反向出题。
就正确的内容反向出题，在判断题中这种出题方法很常见。其他题型都可以出题。
如期货交易双方都要开立保证金账户并存入保证金，而可以出题为判断：进行期货交易无须存入保证金，这就是反向出题。
反向出题常见的方式是如“……以下错误的是……”、“……以下不正确的是……”、“……不符合……”、“……不属于…．”、“不包括…．．” 。
例如：
1．以下关于契约型基金和公司型基金的描述中错误的是（ ）
A．公司型基金依据基金合同运营基金，契约型基金依据基金公司章程运营基金
B．契约型基金的投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人
C．契约型基金的投资者比公司型基金的投资者权利要大一些
D．契约型基金和公司型基金在法律形式上不同
2．关于基金托管人应当具备的条件描述错误的有（ ）
A．净资产和资本充足率符合有关规定
B．设有专门的基金托管部门
C．对取得基金从业资格的专职人员人数没有要求
D．有安全高效的清算、交割系统
3．对于交易所交易基金（EFT）描述错误的是（ ）。
A．ETF代表的是一揽子股票的投资组合，追踪的是实际的股价指数
B．它可以在证券交易所挂牌上市交易，并同时进行基金份额的申购和赎回
C．ETF有两种交易方式：一是投资者直接向基金公司申购和赎回；二是在证券交易所挂牌上市交易
D．在EFT发行结束后，投资者既可以在指定网点申购与赎回基金份额，也可以在证券交易所买卖该基金，或通过证券交易所系统进行基金份额的申购与赎回
七、正向出题。
正向出题的方法是就证券知识当中重要的内容几乎不作变化出题考查学员。
在判断题中，很多时候就是把教材中的原话拿出来出题，让学员判断对错。
在选择题中，考题常常保含“以下说法正确的是（ ）。”、“……是正确的……”等表达方式。
例如：
1．就投资风险大小比较而言，以下正确的表述是（ ）
A．股票大于基金且基金大于债券
B．股票小于基金且基金小于债券
C．股票大于基金且债券也大于基金
D．股票小于基金且债券也小于基金
2． 下于面关于证券投资基金性质的说法中，正确的是（ ）
A．证券投资基金属于债权类合同或契约，基金管理人对持有人负有完全的法定偿债责任
B．证券投资基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人，基金管理人只是代替投资者管理资金，并不承担投资风险
C．证券投资基金实行专家理财，基金管理人没有义务向基金持有人披露有关基金运作信息
D．证券投资基金的收益主要来源于持有证券的股息、红利和利息收入
3．以下关于公司型基金的表述正确的是（ ）
A．基金公司是独立的法人机构
B．基金公司不是独立的法人机构
C．在国际上一定不是上市基金
D．在国际上也可以是上市基金
4．关于封闭式基金的交易，以下说法正确的是（ABC）。
A．封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先” 的原则
B．每份基金的申报价格最小变动单位为0．001元人民币
C．封闭式基金的交易采用电脑集合竞价和连续竞价两种方式
D．封闭式基金的交易价格涨跌幅限制比例为1%
5．买入与卖出封闭式基金份额，对于申报数量要求描述正确的是（AC）。
A．应当为100份或其整数倍
B．应当为1000份或其整数倍
C．基金单笔最大数量应当低于100万份
D．基金单笔最大数量应当低于1000万份
6．对于开放式基金，下列描述正确的是（ ）。
A．如果是非上市的，投资者可以通过基金管理公司和委托商业银行、证券公司等的柜台，进行基金份额的申购和赎回
B．如果是上市的，除了申购和赎回外，也可以像买卖股票、债券一样进行交易。
C．开放式基金份额的申购价格和赎回价格，是通过对某一时点上基金份额实际代表的价值即基金资产净值进行估值，在基金资产净值的基础上再加一定的手续费而确定的。
D．对于开放式基金来说，在成立后，基金管理公司即可申请其基金在证券交易所上市。如果获得批准，则投资者就可以像买卖股票、债券一样，在二级市场上买卖基金份额。其竞价原则和买卖程序与买卖股票、债券一样。
八、计算题隐蔽出题。
以前的考题有专门的计算解答题，2001年取消了这种题型，但并不等于这些内容不考了，有的课程这方面的考题量很大。重要的计算方法，如送配除权等的计算，可以转化为单选、判断等题型出题。
D．对于开放式基金来说，在成立后，基金管理公司即可申请其基金在证券交易所上市。如果获得批准，则投资者就可以像买卖股票、债券一样，在二级市场上买卖基金份额。其竞价原则和买卖程序与买卖股票、债券一样。
八、计算题隐蔽出题。
以前的考题有专门的计算解答题，2001年取消了这种题型，但并不等于这些内容不考了，有的课程这方面的考题量很大。重要的计算方法，如送配除权等的计算，可以转化为单选、判断等题型出题。
对付隐蔽的计算题，必须掌握相关的计算公式、模型、系数等。
计算题同样可以在选择、判断题中采取。
例如：
1．某国债面值为100元，票面利率为5%，起息日是8月5日，交易日是12月18日，则已计息天数是136天。交易日挂牌显示的应计利息额为（ ）。
A．1．24元 B．1．86元 C．2元 D．2．86元
2．一只基金在分配前的份额净值是1．23元，假设每份基金分配0．05元，在进行分配后基金的份额净值为（ ） 元。
A．1．17 B．1．18 C．1．22 D．1．23
九、根据容易使学员混淆的内容出题。
很多课程内容很容易让学员混淆模糊，如B股的计价和交易都是用美圆和港币，而其面值却是人民币；沪深证券交易所的成立时间和沪深指数的发布时间虽然相近，但并非同一时间。
这种题型题量大、考查面广、考点多、题型变化灵活，学员在学习和应试的时候一定要仔细。
例如：
1． 以下属于基金运作信息披露文件的有（ ） 。
A． 基金份额上市交易书公告
B． 基金资产净值和份额净值公告
C． 重大事项公告
D． 基金定期报告
2． 基金份额发售前至基金合同生效期间进行的信息披露内容有（ ）。
A． 招募说明书
B． 基金合同
C． 份额净值公告
D． 基金份额发售公告
3．基金信息披露的禁止行为有（ ）
A．虚假记载
B．误导性陈述、重大遗漏
C．对证券投资业绩进行预测
D．违规承诺收益或者承担损失
4．基金招募说明书中的基金摘要内容包括有（ ）
A．基金名称及基金类型
B．募集对象及募集期限
C．申购赎回开始时间
D．基金份额的计算和基金主要当事人
十、根据重大事件出题。
重大事件的时间、地点、人物、内容都可以出题。如就深、沪证券交易所的成立时间，
可以出判断题、单选题。就世界第一个证券交易所的成立的时间、地点可以出单选、判断题。就道．琼斯指数的创始人可以出判断题、单选题、多选题。
例如：
1．（ ）上海证券交易所发布了《上海证券交易所交易规则》。
A．2006年12月1日 B．2006年4月1日
C．2006年5月15日 D．2006年5月31日
2．（ ）深圳证券交易所首只LOF开始上市交易。
A．2005年2月23日 B． 2004年12月20日
C．1999年7月1日 D． 1998年7月1日
3．（ ）上海证券交易所首只ETF开始上市交易。
A．2005年2月23日 B． 2004年12月20日
C．2005年12月30日 D． 2004年2月23日
4．2004年底，推出国内第一只ETF，即上证50ETF的公司是（ ）
A．南方基金管理公司 B．华夏基金管理公司
C．华安基金管理公司 D．招商基金管理公司
十一、根据概念的分类出题。
概念有分类，业务内容、业务工具、业务方式等等也有分类。
根据概念和业务的分类出题，多种题型都可以应用这种方法。
这种题型往往有“……可以分为……”、“属于……的有……”等字眼。
例如：
1．根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》的规定，中国结算公司对证券账户实施统一管理，为投资者开立证券账户的机构有（ ）。
A．中国结算公司上海、深圳分公司
B．中国结算公司委托代理证券账户开户业务的证券公司
C．商业银行和证券交易所
D．中国结算公司境外
2．证券投资基金的定期报告包括（ ）
A．中期报告
B．投资组合公告
C．基金资产净值公告
D．公开说明书
3．基金资产账户主要包括（ ）
A．银行存款账户
B．结算备付金账户
C．证券账户
D．全国银行间市场债券托管账户
十二、根据工作程序出题。
证券业务工作有严格的程序。作业流程、报批程序、操作步骤、工作顺序等等都可能成为考点。
这种题型常常包含“……的顺序是……”、“……的流程包括……”、“第一步……第二步……第三步……”、“T＋1日……T＋2日……T＋3日……”等语言。
例如：
1．中国结算上海分公司交收系统于（ ）晚进行T＋0预交收，即系统根据席位与备付金账户的对应关系，对一个备付金账户下挂所有席位的清算数据进行净额轧差，生成该账户的交收净额，即T＋0实收实付金额。
A．T－1 B．T＋0 C．T＋1 D．T＋2
2．结算公司依据T日清算数据，于（ ）对托管人所托管合格投资者的证券账户余额进行记增或记减处理，完成证券交收。
A．T日当晚 B．T＋1日 C．T＋1晚日 D．T＋2日
3． 关于交易所交易资金清算流程，排序正确的是（ ）
1．制作清算指令；2．接收交易数据；3．执行清算指令；4．确认清算结果。
A．（1） （2） （3） （4）
B．（2） （1） （3） （4）
C．（1） （3） （4） （2）
D．（1） （3） （2） （4）
十三、根据主体的行为方式出题。
十三、根据主体的行为方式出题。
证券市场是法制化、规范化、专业化的市场，对市场主体的行为有明确的限定和要求。就主体的行为方式出题，题量大、内容多、考点多、题型变化灵活。
例如：
1．基金的所有者是（ ） 。
A．基金投资人 B．基金管理人 C．基金投资者 D．服务机构
2．证券投资基金组织中信托关系的委托人是（ ）。
A．基金持有人 B．基金公司
C．基金组织 D．基金管理人
十四、根据行为主体出题。
证券市场的主体是明确界定的。各种市场行为都有相应的行为主体。主体的定义、主体的资格、主体的条件、主体的性质、主体的权利义务等等都可能成为考试的对象。
这种题型内容多，选择题和判断题都可以出题。
例如：
1． 基金信息披露的主要义务人有（）。
A． 基金管理人
B． 证券交易所
C． 基金托管人
D． 召集基金份额持有人大会的基金份额持有人
十五、根据行为范围、定义外延等出题。
例如：
1．债券投资者的税收状况也将影响其税后收益率，其中包括（ ） 。
A．所得税 B．资本利得税 C．营业税 D．增值税
2．目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括（ ） 。
A．印花税 B．交易佣金 C．过户费 D．净手费
十六、根据主体的权利与义务出题。
证券市场实质上是权益市场，是交融市场的一部分，区别于实物商品市场。可以说，整个证券市场的核心是权利和义务。证券市场主体的权利义务是明确的，而且是非常严格的。
这种题型出题主要有两种方式。一种方式是如“……的权利有……”、“……的义务有……”、“……的权利和义务有……”等等。另一种方式是如“……的职责/职权是……”、“……应该/必须……”、“……可以/允许……”。
例如：
1． 基金管理人的职责主要有（ ）：
A． 依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜
B． 办理基金备案手续
C． 对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资
D． 按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益
2．托管人对当日交易进行核算、估值并核对净值后，制作清算指令，完成T日的工作流程。（ ）
3．根据我国法律法规的要求，基金资产托管业务或者托管人承担的职责主要包括（ ）等方面。
A．资产保管
B．资产核算
C．投资运作监督
D．资金清算
十七、根据各种原则出题。
在理论和法规及实际工作中，有各种各样的原则，往往是考试的内容。
例如：
1．（ ） 是指内部控制制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。
A．合法性原则
B．完整性原则
C．及时性原则
D．审慎性原则
2．（ ） 是指托管业务经营活动必须能在发生时准确、及时地记录；按照内部控制优先的原则，新设机构或新增业务品种时，必须已建立相关的规章制度。
A．合法性原则
B．完整性原则
C．及时性原则
D．优先性原则
3．（ ） 是指托管人托管的基金资产、托管人的自有资产、托管人托管的其他资产应当分离；直接操作人员和控制人员应相对独立，适当分离；内部控制制度的检查、评价部门必须独立于内部控制制度的制定和执行部门。
A．合法性原则
B．完整性原则
C．及时性原则
C．及时性原则
D．独立性原则
4．内部控制原则包括（ ）
A．合法性原则 B．及时性原则
C．有效性原则 D．集中性原则
十八、根据禁止性行为规则出题。
十八、根据禁止性行为规则出题。
例如：
1．基金信息披露的禁止行为有（ ）
A．虚假记载
B．误导性陈述、重大遗漏
C．对证券投资业绩进行预测
D．违规承诺收益或者承担损失
十九、根据事物之间的关系出题。
例如：
1． 基金进行利润分配会导致基金份额净值（ ） 。
A． 下降
B． 上升
C． 不变http://www.Examw.com
D． 无法确定
2． 复制的组合包含的股票数越少，跟踪误差（ ），调整所花费的交易成本（ ） 。
A． 越小，越低
B． 越大，越低
C． 越小，越高
D． 越大，越高
二十、根据事物的特征、特点、性质、功能、作用、目标、目的、趋势等出题。
例如：
1．基金监管工作的首要目标是（ ） 。
A．保护投资者利益
B．保证市场的公平、效率和透明
C．降低系统风险
D．推动基金业的发展
2． 下于面关于证券投资基金性质的说法中，正确的是（ ）
A．证券投资基金属于债权类合同或契约，基金管理人对持有人负有完全的法定偿债责任
B．证券投资基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人，基金管理人只是代替投资者管理资金，并不承担投资风险
C．证券投资基金实行专家理财，基金管理人没有义务向基金持有人披露有关基金运作信息
D．证券投资基金的收益主要来源于持有证券的股息、红利和利息收入
3． 动态资产配置的目标在于，在不提高系统性风险或投资组合波动性的前提下提高长期报酬。（ ）
二十一、根据事物的影响因素出题。
例如：
1． 信息披露义务人可以有选择地披露可能影响投资人决策的各种不利风险因素。（）
2．一般来说，夏普比率受非系统风险（ ）影响。
A．同方向
B．反方向
C．方向不定
D．以上皆不正确
二十二、根据各种重要公式、模型出题。
例如：
1． 用公式R ＝（l ＋ R1 ） （ 1 ＋R2）…（1 ＋Rn）一1 计算的收益率为（ ）
A． 时问加权收益率
B． 算术平均收益率
C． 几何平均收益率
D． 简单净值收益率
2．假设你在第一年买了100故每股80元的甲公司股票，该公司不分红利。第一年年底该股票的股价为100元，第二年年底为120元，第三年年底为150元。第四年股价跌到100元，你买了100股该股票。那末这四年，你的几何平均收益率是（ ）。
A．34．5%
B．1．0%
C．5．7%
D．5．7%
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