7.个人理财业务相关法律法规

　　7.1个人理财业务活动及相关法律
　　7.1.1《中华人民共和国民法通则》
　　7.1.2《中华人民共和国合同法》
　　7.1.3《中华人民共和国商业银行法》
　　7.1.4《中华人民共和国银行业监督管理法》
　　7.1.5《中华人民共和国证券法》
　　7.1.6《中华人民共和国证券投资基金法》
　　7.1.7《中华人民共和国保险法》
　　7.1.8《中华人民共和国信托法》
　　7.1.9《个人所得税法》
　　7.1.10《中华人民共和国物权法》

　　7.2个人理财业务活动涉及的相关行政法规
　　7.2.1《中国人民共和国外资银行管理条例》
　　7.2.2《期货交易管理条例》

　　7.3个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释
　　7.3.1《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》
　　7.3.2《证券投资基金销售管理办法》
　　7.3.3《保险兼业代理管理暂行办法》和
　　《关于规范银行代理保险业务的通知》
　　7.3.4《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》

　　8.个人理财业务的合规性管理

　　8.1商业银行开展个人理财业务的合规姓管理
　　8.1.1商业银行开展个人理财业务的基本条件
　　8.1.2商业银行开展个人理财业务的政策限制
　　8.1.3商业银行开展个人理财业务的违法责任

　　8.2个人理财业务风险管理
　　8.2.1个人理财业务面临的主要风险
　　8.2.2个人理财业务风险管理的基本要求
　　8.2.3个人理财顾问服务的风险管理
　　8.2.4综合理财业务的风险管理
　　8.2.5个人理财业务产品(计划)风险管理

　　8.3个人理财业务从业人员的合规性管理
　　8.3.1从业人员的基本构成
　　8.3.2从业人员的基本条件
　　8.3.3从业人员职业操守要求
　　8.3.4从业人员的限制性条款
　　8.3.5从业人员的违法责任

　　8.4客户的合规性管理
　　8.4.1客户的准入管理
　　8.4.2客户的基本条件
　　8.4.3客户的限制性条件
　　8.4.4客户的违法责任









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