（1）合规。
（2）商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，评估客户的财务状况，提供合适的投资产品由客户自主选择，并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险。妥善保存客户记录和资料。
（3）市场风险管理，应对利率和汇率等进行充分的压力测试，评估可能对银行经营活动产生的影响，制定相应的风险处置和应急预案。商业银行不应销售压力测试显示潜在损失超过商业银行警戒标准的理财计划。
（4）商业银行应当制定个人理财业务应急计划，并纳入商业银行整体业务应急计划体系之中，保证个人理财服务的连续性、有效性。
（5）收费标准和收费方式应合同中明示。
（6）涉及金融衍生产品交易和外汇管理规定的，应按照有关规定获得相应的经营资格。
（7）发现客户有涉嫌洗钱、恶意逃避税收管理等违法违规行为的，应报告。